AI im Versicherungsvertrieb: Vorteil für die Mutigen

00:00:02: Herzlich willkommen zu einer neuen Folge unseres BSI Shortcast.

00:00:06: In Staffel zwei beschäftigen wir uns sehr intensiv mit dem Thema generative KI oder Agented AI, Agent Relationship Management und die Themen, die uns in Zukunft bewegen.

00:00:17: Das Thema unserer heutigen Folge heißt AI als Hebel im Versicherungsvertrieb.

00:00:23: Ich freue mich außerordentlich dass ich heute Alexandra Markowicz Sobau begrüßen darf.

00:00:27: Alexandra ist Vorständin für Vertrieb und Marketing bei der Signale Duna.

00:00:31: Und hat ihre langjährige Karriere in der Versicherungswirtschaft vor vielen Jahren schon begonnen, mit Stationen bei der Kontinental-Krankenversicherung, W&W-Württembergische Versicherung sowie Wüstenrot Bausparkasse, der Hallischen privaten Krankenversicherung – und ist eben nun im Chefsessel sozusagen für Vertriebe und Marketing beider Signali Duna!

00:00:52: Liebe Alexandra, habe ich deinen anspruchsvollen Lebenslauf ungefähr richtig wiedergegeben?

00:00:57: Ja, zweiunddreißig Jahre in zweiund dreißig Sekunden.

00:01:03: Super!

00:01:03: Ist gelungen.

00:01:04: Danke für die Einladung.

00:01:05: bin sehr gerne heute bei euch.

00:01:07: Ich freue mich sehr dass du eben deine Perspektiven teilst auf die Themen die uns ja heute bewegen.

00:01:13: Unser Shortcast steht für drei Fragen und ein Statement.

00:01:17: Lass uns doch gleich loslegen.

00:01:18: Gerne starte ich mit der ersten Frage.

00:01:21: Viele Versicherer beschäftigen sich aktuell intensiv mit AI.

00:01:24: Wo siehst du heute den größten Hebel für AI im Versicherungsvertrieb?

00:01:29: Wird das Thema aus deiner Sicht eher über oder unterschätzt?

00:01:33: Eine sehr zukunftsweisende Frage.

00:01:36: Ich glaube, dass wir das in unserer Branche und auch im Gesamten schon etwas unterschätzen weil ich glaube, die menschliche und wie wir Menschen einfach sind und resilient sind ist das nette Wort, aber einfach gerne auch in dem Verharren wo wir uns wohlfühlen und in den Strategien uns gerne bewegen die uns Jahrzehnte erfolgreich gemacht haben.

00:01:58: Ich glaube nur dass die AI der Game Changer ist und gerade das Gebot des Schondes sich damit auseinanderzusetzen.

00:02:06: ich sehe es ausdrücklich positiv weil es eine Chance ist die sie sich schnell damit befassen die sich auch schnell darauf einlassen üben, praktizieren oder auch etwas entdecken mit der KI.

00:02:23: Dass sie sich einen Vorteil erspielen und auf den Versicherungsvertrieb gemünzt.

00:02:28: Auch hier mal eine provokante Aussage.

00:02:32: Vermittler oder Berater ohne KI werden ersetzt durch Vermittlern und Berater die KI nutzen.

00:02:39: Tolles Statement!

00:02:40: Und da steckt schon sehr viel drin.

00:02:43: ja also da steckte quasi der Kern drinnen dass die Arbeit, das was wir tun im Vertrieb.

00:02:49: Wir optimieren und besser machen können um uns dann als Mensch, als Berater und Betreuer darauf zu konzentrieren in Umgang mit unseren Kunden und den Menschen und das nach vorne stellen was die KI nicht hat.

00:03:04: Salopp gesagt ist es eine Optimierung aber möglicherweise auch eine Dimensionserweiterung.

00:03:10: Super spannend, als das heißt.

00:03:12: Es wird eher unterschätzt und es gibt große Hebel die du siehst beispielsweise für die Signaliduna

00:03:18: Also eindeutiges Jahr.

00:03:20: Ich glaube dass was man sich nicht vorstellen kann ja Kann man ja nicht sehen Ja.

00:03:24: Und wenn man das nicht sehen kann kann man ist ja nicht quantifizieren.

00:03:28: Deswegen braucht es jetzt erst einmal visionäre Gedanken.

00:03:32: Es brauche auch vielleicht Piloten oder auch Partnerschaften, wo Dinge ausprobiert werden – also so etwas wie Labor-Situationen und wo Dinge sich dann manifestieren, verprobt werden bis man in ein Prototyp reinkommt der dann multiplizierbar ist festgemacht an den Skills oder an dem, was mit der KI jetzt einfach heute schon machbar ist.

00:03:54: So etwas wie Optimierung einer Routenplanung um ganz banal zu sein oder eine Terminkoordinierung aber auch Zusammenfassung wirklich einer sehr professionellen hochwertigen Zusammenfassung von Kundengesprächen dann sogar einer intelligenten Zusammenfetzung runtergebrochen auf die Bedürfnisse.

00:04:16: Und daraus abgeleitet, ist es möglich sogar Beratungsansätze in Vorbereitung zu bekommen und dann möglicherweise auch den gesamten Kundenprozess in der Beziehung.

00:04:27: Das beginnt ja nicht von Ende am Tag ein sondern wir pflegen Kundenbeziehungen über vierzig Jahre also manchmal sogar länger.

00:04:35: Und genau über die Zeit hilft die KI das nach oben zu spülen was relevant bekannt sind, die aber bei einem ganz normalen menschlichen Tun und Handeln auch über Ablösung der Vertriebspartner, die dann zuständig sind.

00:04:55: Dann einfach verloren gehen können!

00:04:57: Wir werden das zusammen besser machen und wir werden es zusammen besser im Empfinden des Kunden gemacht haben wenn wir also mit allen Daten, die angesammelt sind intelligent darüber verfügen können.

00:05:11: Es passt ja fast zu dem Statement, das auf deinem LinkedIn-Banner zu lesen ist.

00:05:15: Gemeinsam mehr Lebensqualität schaffen.

00:05:17: Man könnte sagen durch AI gemeinsame Beratungsqualität schaffen.

00:05:22: Ja ich bin fest davon überzeugt dass es kein Work Live gibt also Berlin schon gar nicht!

00:05:29: Wenn der Meinung, es ist One Life.

00:05:31: Auch da die Analogie, also Lebensqualität ist Beratungsqualität, ist Kundenzufriedenheit – das hat schon alles so miteinander zu tun und muss gar nicht ausbalanciert werden gegeneinander, sondern es ist in einem Miteinander zu verstehen.

00:05:47: Das Miteinander finde ich sehr gut.

00:05:48: Es ist nämlich die perfekte Überleitung.

00:05:50: zu meiner zweiten Frage.

00:05:52: Versicherung Leben von Kundennähe und Vertrauen.

00:05:54: wird AI dabei helfen können, Vertrauen in der Kundebeziehung zu stärken?

00:05:58: Eindeutig ja.

00:06:00: Ich sitze manchmal in provokanteren Runden und da erlebe ich die These, wird die KI den Vertrauensmann, den Berater ersetzen?

00:06:09: Da würde ich sagen genau dazwischen lässt sich das Feld bespielen.

00:06:12: der Mensch, der mit dem Menschen interagieren möchte in gewissen wichtigen Situationen, die einer fundierten Entscheidung bedürfen, die vielleicht auch ein iterativer Prozess sind.

00:06:24: wenn ich so Lebensthemen anspreche wie meine zukünftige Altersversorgung oder ich stehe am Ende meiner beruflichen Karriere und frage mich, wie gestalte ich dann mein Thema?

00:06:36: Ist nicht Erben schenken.

00:06:38: Und was dann noch so folgt also in vielen so relevanten Themen die dann vielleicht arbeitsrechtlicher Aspekte oder steuerrechtliche Aspechte und ganz viel versicherungstechnische Aspeichte beinhalten braucht einer qualifizierten Beratung, die natürlich fundiert auf Information basiert und auf Wissen.

00:06:57: Da ist die KI hervorragend einzusetzen.

00:07:00: aber vielleicht brauche es etwas zwischen Kopf Bauch und Herz also etwas dazwischen was mit an dem Tisch sitzt und einfach wir sprechen ja gerne von Zwischentönen ja vielleicht auch einen Anstupser der in der Rolle dann dieses Berater sich findet.

00:07:19: Ich mag das gerne mal anbringen, so in Bildern.

00:07:21: Dann wird es klarer, wenn man einen jungen Menschen vor sich hat der vielleicht mit dem Gedanken spielt ich könnte mich auch selbstständig machen.

00:07:29: Ich traue mich aber nicht!

00:07:31: Dann erleben wir die Rolle des Steuerberaters und die Rolle der Versicherungsbetreuung als eine sehr ermutige.

00:07:38: die dann über den Weg aufzeigen, wie das geht.

00:07:41: Ich glaube um auf unsere KI und das Thema zurückzukommen helfen definitiv wir werden als Berater- und Betreuer besser.

00:07:50: Wir werden qualifizierter und machen das schneller und fundierter.

00:07:54: Glaube aber dass wir dann noch mehr Zeit haben für alles was Empathie erfordert oder Mutmachen erfordern.

00:08:01: Dafür haben wir dann mehr Zeit.

00:08:28: Bei neuen Wettbewerbern oder eher darin, dass bestehende Organisationen sich zu langsam verändern?

00:08:35: Oh eine sehr komplexe Frage.

00:08:37: Also ich glaube das der... Übergriff, so wie wir ihn heute uns ausmalen oder denken.

00:08:43: Also den kann ich mir gerade nicht vorstellen!

00:08:46: Ich glaube theoretisch daran wenn etwas passiert dann können beide uns das gerade heute nicht so ausdenken, wie wir es vielleicht in fünf oder zehn Jahren erleben.

00:08:57: Disruptive Elemente können uns alle überraschen.

00:09:00: Wenn die es nur wüssten und das richtige Gefühl dazu hätten dann würden wir's natürlich heute schon benennen.

00:09:06: Deswegen glaube ich dass weitere dass wir heute gut daran tun, nicht nach links und rechts uns abzuschotten in unserer Industrie sondern voneinander zu lernen.

00:09:19: Vielleicht auch Fehler die wir gemacht haben in der Vergangenheit auch miteinander zu teilen um als Branche, um als Industrie also als Versicherungsindustrie uns gemeinsam nach vorne zu entwickeln.

00:09:31: weil eins fehlt den Startups.

00:09:34: Das ist nämlich unser Datenschatz, den wir ja schon haben und das ist nicht nur die Formeln, die wir benutzen um eine Kalkulation nach vorne zu machen sondern es ist unsere Datenbasis ,die wir seit Jahrzehnten haben, die auch nicht so gerne teilen, um nicht zu sagen, dass wir sehr ungern teilen auf dem fundiert oder basiert sehr viel in der Krankenversicherung oder in der Altersvorsorgung, dass wir da Teilhaber sind.

00:10:03: Nicht nur Teilnehmer sondern Teilhaber.

00:10:05: das bringt uns in eine besondere Position.

00:10:08: also Wir haben eine Geschichte.

00:10:10: die Daten gehören uns.

00:10:12: Das ist das Fundament eins und das Fundiment zwei sind.

00:10:15: wir sind implementiert und eingeflochten In das System auch gesetzlich.

00:10:20: Also oft beschweren wir uns und empfinden es auch.

00:10:24: Ich empfinde das auch oft als Hindernis.

00:10:27: Nichtsdestotrotz ist es auch eine Gewissheit, Teil des Gesundheitsversorgung in Deutschland oder der Systeme Altersvorsorge zu sein.

00:10:35: hilft auch gegen eine Disruption die weiß ich nicht aus Silicon Valley oder wo auch immer sich anbahnen sollte.

00:10:42: daran glaube ich nicht den erster Linie.

00:10:45: Die Zeit ist vorbei wo der Versicherer alles selbst entwickeln konnte oder selbst entwickelt hat.

00:10:53: Die Dimension, glaube ich – das schaffen wir nicht in der Geschwindigkeit, in der wir es brauchen.

00:10:59: Also wir müssen um Geschwindigkeiten aufzunehmen und uns partnerschaftlich einbinden auch im Dienstleister oder die in unsere Koordinaten, um da relevant zu

00:11:09: bleiben.".

00:11:10: Du beschreibst ein Stück weit Kollaboration als Königsweg für Innovationen und Geschwindigkeits- oder Mehrgeschwindigkeit auch im Bereich Innovation aufzunimmen?

00:11:20: sehr schönen Gedanken an der Stelle zu sagen, man kann gar nicht immer alles selber lösen.

00:11:25: Man muss nur wissen mit wem man sich auf den Weg macht um hier entsprechend auch markerecht unterwegs zu sein oder nah am Puls der aktuellen Entwicklungen.

00:11:35: Vielen Dank!

00:11:36: Vielleicht darf ich das kurz erwähnen.

00:11:38: Da haben wir jetzt so einen Momentum kreiert, was beweist... Das kann die KI nicht!

00:11:43: Also wenn zwei Businesspartner sich entscheiden zusammenzukommen miteinander, die Zukunft zu gestalten oder sich weiterzuentwickeln, da braucht es auch ein Fundament an Vertrauen.

00:11:54: Es ist nichts anderes.

00:11:55: Man plant es dann für eine lange Zeit und das ist nochmal auf den Punkt gebracht, dass etwas zwischen Menschen passiert und das Fundament ist.

00:12:03: Und alles was wir dann tun, wie wir es tun, da kann die KI weiß ich nicht ganz viel.

00:12:09: Achtzig Prozent natürlich helfen aber nicht beim ersten Schritt.

00:12:12: der passiert inzwischen uns

00:12:15: ja auch dass doch eigentlich eine schöne Botschaft zu sagen Das war sonst Menschen auszeichnet auch das hattest du eben schon mal.

00:12:21: Empathie und Menschlichkeit und das Gefühl miteinander in einer Beziehung zu stehen kann durch KI nicht ersetzt werden, aber vielleicht verbessert werden im Erlebnis oder sozusagen in der Beratungsqualität oder in der Konversation oder ähnliches.

00:12:36: Das finde ich einen tollen Gedanken!

00:12:38: Vielleicht Alexandra auch schon Zeit für unser Abschlussstatement?

00:12:42: Lieber Alexandra um den richtigen Kurs für AI zu setzen müssen Unternehmen jetzt...

00:12:48: In Gänze also müssen Unternehmen Jetzt in Genzer so ganzheitlich sich mit KI den Chancen aus KI und dem Nutzen oder den Anwendungen sich auseinandersetzen, also ausprobieren, testen, verproben, sich darauf einlassen.

00:13:06: Die Strategie ist chancenorientiert, sich drauf einzulassen nicht in Angst zu verfallen.

00:13:13: Es betonen es nicht in angst zu verfallen sondern aus der Chancenauswertung wird die Zukunftssicherung passieren Und die Zukunftsicherung ist das Fundament für alle Arbeitsplätze.

00:13:24: Also, ich will das gerne betonen.

00:13:27: Jetzt müssen alle anfangen jeder Mitarbeiter sich damit auseinanderzusetzen den Job der heute gemacht wird damit besser schneller kreativer zu machen.

00:13:37: möglicherweise werden einige Jobs im Unternehmen verschwinden.

00:13:41: ja das können wir nicht ausschließen.

00:13:43: Das ist auch vor dreißig Jahren passiert dass es auch vor zehn Jahren passiert.

00:13:47: das wird in Zukunft auch passieren nur etwas schneller.

00:13:50: Deswegen müssen wir uns in dieser Bandbreite damit befassen, um die neu entstandenen Jobs Aufgaben und Themen dann richtig gut zu bewältigen.

00:13:59: Also mit KI-Befassen heißt Zukunftssicherung betreiben!

00:14:05: Ein wunderbares Abschlussstatement.

00:14:07: liebe Alexandra herzlichen Dank für die Insights, die du mit uns geteilt hast deine Perspektive.

00:14:12: ich freue mich sehr dass wir hier gemeinsam unterwegs sind an dieser Digitalisierung und den Chancen der Zukunft zu arbeiten.

00:14:19: Herzlichen Dank für deine Zeit.

00:14:21: Danke so was ja!